L’analisi finanziaria è lo strumento che ti permette di controllare le risorse finanziarie, gestire i flussi di cassa e prendere decisioni consapevoli.
Grazie all’analisi finanziaria, aziende di ogni dimensione possono ottenere una visione completa dei dati rilevanti e utilizzarli per costruire strategie mirate per raggiungere gli obiettivi di prestazione a breve, medio e lungo termine.
Gestire questi processi analitici richiede molte competenze e un metodo strutturato. Per questo è così importante affidarsi a specialisti che possano guidarti nella comprensione dello stato di salute finanziario della tua Impresa.
L’analisi finanziaria è un’analisi dello stato di salute finanziario di un’azienda. Ciò vuol dire, concretamente, l’analisi di tutti i fattori finanziari ed economici che possono determinare il profilo patrimoniale della tua attività.
Il tutto è utile per comprendere i punti di forza e di debolezza della tua Impresa, la solidità e la solvibilità ed evitare problemi in caso di controlli da parte dell’Agenzia delle Entrate.
L’analisi finanziaria è utile per raggiungere diversi obiettivi, tutti funzionali al miglioramento delle decisioni e al raggiungimento dei piani aziendali programmati.
I motivi per cui l’analisi finanziaria è fondamentale sono:
L’analisi finanziaria è un’attività complessa che va oltre la sola analisi tecnica. Attraverso questa procedura, infatti, potrai comprendere il contesto economico della tua impresa e leggere i dati finanziari determinanti per prendere decisioni sicure e mirate.
Ci sono diversi metodi per approcciarsi all’analisi finanziaria, così come ci sono diversi elementi che la compongono.
L’analisi di bilancio serve per comprendere la situazione economico-finanziaria dell’azienda. Questa analisi si ottiene valutando gli indicatori contenuti all’interno dei prospetti di Stato Patrimoniale, Conto economico, Nota Integrativa, Relazione della Gestione e Rendiconto finanziario.
La funzione di questa analisi è avere una visione completa della redditività dell’azienda, della sua solvibilità e del suo equilibrio patrimoniale.
L’analisi comparativa serve per conoscere il posizionamento economico-finanziario di un’azienda in relazione ad un gruppo di imprese concorrenti.
Per poter condurre questa comparazione è necessario fare un’analisi del mercato in cui l’azienda opera, estrapolando dei macro-indicatori di interesse. A questo punto, si dovranno identificare i competitor con cui comparare l’azienda e analizzare il suo posizionamento.
L’analisi del posizionamento rispetto ai concorrenti è utile per capire i punti di forza e di debolezza dell’azienda e conoscere i vantaggi competitivi che questa può avere rispetto a chi opera nello stesso mercato.
L’analisi della situazione economica serve per capire il modo in cui un’azienda genera reddito, ovvero il modo in cui produce o perde la sua ricchezza.
Conoscere la situazione economica di un’azienda è utile perché permette di analizzare profondamente i movimenti contabili e capire se l’impresa ha più utili che perdite. Questo perché un’azienda in perdita costante non potrebbe sopravvivere: ecco che l’analisi della situazione economica, quindi, diventa determinante per effettuare modifiche sui piani aziendali e valutare l’andamento di una strategia.
L’analisi finanziaria serve per valutare le decisioni di investimento e di finanziamento, oltre che alla pianificazione corretta delle attività da implementare.
Ecco perché questa analisi prende in considerazione i punti di debolezza e i punti di forza dell’impresa, per valutarli nella loro complessità. In più, le analisi partono dai valori di bilancio per capire lo stato di salute dell’azienda e renderla più solida agli occhi di investitori e stakeholders.
L’analisi patrimoniale serve a misurare l’equilibrio dell’azienda, analizzando tutti gli investimenti (ovvero gli attivi) e tutte le fonti di finanziamento (ovvero i passivi). L’obiettivo è quello di capire l’autonomia finanziaria dell’azienda, valutando con attenzione gli attivi e il rapporto con l’incidenza dei debiti che l’azienda ha contratto per poterli mantenere.
Osservando la rigidità degli impieghi l’analisi patrimoniale riesce a mostrare anche la capacità di un’impresa di essere solvibile, flessibile e capace di adattarsi ai cambiamenti del mercato.
Conoscere lo stato di salute di un’azienda è fondamentale per un imprenditore che vuole crescere con il suo business e scongiurare una crisi. Per poter crescere, il primo passo da fare è analizzare le voci di bilancio e capire se questo è davvero sano.
All’interno del bilancio ci sono due prospetti: lo stato patrimoniale e il conto economico.
Lo stato patrimoniale rappresenta il patrimonio sociale in un determinato momento. All’interno dello stato patrimoniale figurano le attività e le passività.
Gli attivi sono tutti i beni materiali e immateriali che l’azienda possiede e che utilizza per generare ricchezza, oltre ai crediti e le risorse economiche liquide; i passivi, invece, sono i debiti verso dipendenti, clienti e fornitori.
In questo frangente, è importante per un’impresa che il patrimonio netto (ovvero, la differenza tra passività e attività) sia positivo.
Il conto economico, invece, mostra le modalità con cui l’azienda ha investito le proprie risorse, con una fotografia completa di costi e ricavi.
Per capire se i parametri contenuti in questi prospetti sono sani, dovrai tener conto di alcuni fattori come:
Realizzare un’analisi di bilancio prevede diversi step, utili per farti ottenere una visione completa dello stato di salute della tua impresa.
Noi di Q Consulting abbiamo un metodo specifico per gestire le analisi di bilancio, che ci permette di:
L’analisi finanziaria è uno strumento imprescindibile per conoscere lo stato di salute della tua impresa, ma anche per migliorare la tua reputazione con finanziatori e istituti di credito.
Scegliendo Q Consulting avrai professionisti finanziari certificati che ti assisteranno in ogni fase dell’analisi finanziaria. In questo modo, avrai la certezza di non correre rischi e di prendere le decisioni migliori per la tua impresa.
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